સિસ્ટેમેટિક ટ્રાન્સફર પ્લાન (STP) શું છે? જાણો મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં તેના ફાયદા અને કામગીરી

જો તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો છો અને તમારા નાણાંનું વધુ સારું મેનેજમેન્ટ કરવા માંગો છો, તો સિસ્ટેમેટિક ટ્રાન્સફર પ્લાન (STP) તમારા માટે એક શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ હોઈ શકે છે. આ એક એવી રણનીતિ છે જે તમને તમારા રોકાણને એક ફંડ સ્કીમમાંથી બીજી સ્કીમમાં નિયમિત અંતરે ટ્રાન્સફર કરવાની સુવિધા આપે છે. આ રીતે તમે બજારના ઉતાર-ચઢાવનો લાભ લઈ શકો છો અને રોકાણના જોખમને ઘટાડી શકો છો. આજે અમે તમને STPની સંપૂર્ણ માહિતી આપીશું, જે તમારા રોકાણને વધુ સ્માર્ટ બનાવવામાં મદદ કરશે.

સિસ્ટેમેટિક ટ્રાન્સફર પ્લાન (STP) શું છે?

STPની મુખ્ય વિશેષતાઓ

ફંડ ટ્રાન્સફરની મર્યાદા: STP દ્વારા તમે ફક્ત એક જ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીની સ્કીમો વચ્ચે ફંડ ટ્રાન્સફર કરી શકો છો. એટલે કે, તમે એક કંપનીની સ્કીમમાંથી બીજી કંપનીની સ્કીમમાં ટ્રાન્સફર નથી કરી શકતા.

બજારની અસ્થિરતામાં ફાયદો: જ્યારે બજારમાં ઘટાડો થતો હોય, ત્યારે STP તમારા નુકસાનને ઘટાડવામાં મદદ કરે છે. તમે તમારા રોકાણને વધુ સુરક્ષિત સ્કીમમાં ટ્રાન્સફર કરી શકો છો.

સ્કીમ સ્વિચિંગની સુગમતા: તમે ઈક્વિટી ફંડમાંથી ડેટ ફંડમાં અથવા ડેટ ફંડમાંથી ઈક્વિટી ફંડમાં ટ્રાન્સફર કરી શકો છો, જે તમારી રોકાણ રણનીતિને વધુ ફેક્સિબલ બનાવે છે.

STPના પ્રકાર

STP ત્રણ મુખ્ય પ્રકારના હોય છે, જે રોકાણકારોની જરૂરિયાતોને આધારે ઉપયોગી થઈ શકે છે.

ફ્લેક્સિબલ STP: આમાં તમે ટ્રાન્સફર કરવાની રકમને તમારી સુવિધા અનુસાર બદલી શકો છો. આ વિકલ્પ તમને વધુ ફેક્સિબ્લિટી આપે છે.

ફિક્સ્ડ STP: આમાં એક નિશ્ચિત રકમ નિયમિત રીતે ટ્રાન્સફર થાય છે, જે રોકાણમાં નિયમિતતા જાળવે છે.

કેપિટલ સિસ્ટેમેટિક ટ્રાન્સફર પ્લાન: આમાં તમારા મૂળ રોકાણની રકમ અને તેના પર મળેલું વ્યાજ નિયમિત રીતે ટ્રાન્સફર થાય છે.

STPના ફાયદા

STP રોકાણકારો માટે ઘણા લાભો લઈને આવે છે, જે તેને એક આકર્ષક રોકાણ વિકલ્પ બનાવે છે.

જોખમનું મેનેજમેન્ટ: STP તમારા રોકાણના જોખમને નિયંત્રણમાં રાખવામાં મદદ કરે છે. જ્યારે બજારમાં ઘટાડો થતો હોય, ત્યારે તમે તમારા ઈક્વિટી ફંડને ડેટ ફંડ જેવી ઓછી જોખમવાળી સ્કીમમાં ટ્રાન્સફર કરીને નુકસાન ઘટાડી શકો છો.

રિટર્ન વધારવું: બજારની અસ્થિરતામાં, તમે વધુ જોખમવાળી સ્કીમમાંથી સ્થિર સ્કીમમાં ટ્રાન્સફર કરીને રિટર્નને ઑપ્ટિમાઇઝ કરી શકો છો.

નુકસાન ઘટાડવું: બજારની પ્રતિકૂળ સ્થિતિમાં, STP તમારા નુકસાનને નિયંત્રણમાં રાખવામાં મદદ કરે છે.

ટેક્સ બચતનો લાભ: જો તમે ઈક્વિટી ફંડમાંથી ELSS (ઈક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ)માં ટ્રાન્સફર કરો છો, તો તમે ટેક્સ બચતનો લાભ પણ મેળવી શકો છો.

STP કેવી રીતે કામ કરે છે?

ધારો કે તમે એક મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રુપિયા 1 લાખનું રોકાણ કર્યું છે અને તમે તેને STP દ્વારા મેનેજ કરવા માંગો છો. તમે નક્કી કરો છો કે દર મહિને રુપિયા 10,000 એક ઈક્વિટી ફંડમાંથી ડેટ ફંડમાં ટ્રાન્સફર કરવા. આ રીતે, તમે બજારના ઉતાર-ચઢાવનો લાભ લઈ શકો છો અને તમારા રોકાણને વધુ સુરક્ષિત રાખી શકો છો. આ પ્રક્રિયા સ્વચાલિત હોય છે, જેનાથી તમારે દર વખતે મેન્યુઅલી ટ્રાન્સફર કરવાની જરૂર નથી.

STP કોના માટે યોગ્ય છે?

લાંબા ગાળાના રોકાણકારો: જેઓ બજારની અસ્થિરતામાં પોતાના રોકાણને સુરક્ષિત રાખવા માંગે છે.

જોખમ ઘટાડવા માંગતા રોકાણકારો: જેઓ ઈક્વિટી ફંડના જોખમને ઘટાડવા માટે ડેટ ફંડમાં ટ્રાન્સફર કરવા માંગે છે.

ટેક્સ બચતની ઈચ્છા ધરાવનારા: ELSS સ્કીમમાં ટ્રાન્સફર કરીને ટેક્સ બેનિફિટ મેળવવા માંગે છે.

આ પણ વાંચો-સ્વપ્ન થશે સાકાર ! PNB પાસેથી શિક્ષણ લોન લેવી થઈ સરળ, વ્યાજ દરમાં આટલો ઘટાડો