10000 રૂપિયાની SIPથી 19 વર્ષમાં 5.34 કરોડ રૂપિયા બનાવી શકો, જાણો આ ખાસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ વિશેમાં

એક ખાસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમે સિસ્ટેમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાનના દ્વારા રોકાણકારે છેલ્લા 19 વર્ષમાં બંપર રિટર્ન આપ્યું છે. આ સ્કીમનું નામ Kotak Smallcap Fund છે. Kotak Smallcap Fundની શરૂઆત 24 ફેબ્રુઆરી 2005માં થઈ હતી. છેલ્લા 20 વર્ષમાં તે SIPએ રોકાણકારોને 23.01 ટકા CAGRનું રિટર્ન આપ્યું છે. જો કોઈ રોકાણકારે આ સ્કીમની શરીઆત સુધી દર મહિનામાં 10,000ના SIP ની થશે તો 28 ફેબ્રુઆરી 2024 સુધી તેનું રોકાણ વધીને 5.34 કરોડ રૂપિયા પર પહોંચી ગઈ છે.

Kotak Smallcap Fund ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરીને ડાયવર્સિફાઈ પોર્ટફોલિયો તૈયાર કરે છે. મોટા રીતે આ સ્કીમ નાના માર્કેટ કેપિટલાઈઝેશન વાળી કંપની એટલે કે સ્મૉલ કેપ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરે છે. આ ફંડનું રોકાણ અલગ-અલગ સેક્ટરની સ્મૉલ કેપ કંપનીઓમાં થાય છે. Kotak Smallcap Fundના વર્તમાન ફંડ મેનેજર હરીશ બિહાની છે, જેઓ 20 ઓક્ટોબર, 2023 થી તેને મેનેજ કરે છે.

આ સ્કીમે છેલ્લા 10 વર્ષમાં 23 ટકાનું રિટર્ન આપ્યો છે. છેલ્લા 5 વર્ષમાં આ સ્કીમનું રિટર્ન 19.53 ટકા, 3 વર્ષમાં 22.55 ટકા અને છેલ્લા 1 વર્ષમાં સરેરાશ રિટર્ન 27.27 ટકા છે. ફંડ હાઉસે તેની વેબસાઇટ પર આ જાણકારી આપી છે. નિફ્ટી સ્મૉલકેપ ઇન્ડેક્સની તુલનામાં તેણે છેલ્લા 10 વર્ષમાં 21.21 ટકા, 5 વર્ષમાં 26.72 ટકા, 3 વર્ષમાં 31.09 ટકા અને 1 વર્ષમાં 69.39 ટકાનું સરેરાશ રિટર્ન આપ્યું છે.

Kotak Smallcap Fund પોર્ટફોલિયો એલોકેશન

આ વચ્ચે તમને એ પણ જણાવી દઈએ કે Kotak Mutual Fundએ સ્મૉલ કેપ ફંડ્સમાં લમસમ રોકાણ પર પ્રતિબંધ લગાવાની જાહેરાત કરી છે. આ 4 માર્ચ 2024થી એટલે કે આજથી લાગુ થઈ ગયું છે. આ ફંડ હાઉસની સ્મૉલ કેપ સ્કીમમાં હવે કોઈપણ મહિનામાં એક પાન નંબર પર મહત્તમ 2 લાખ રૂપિયાનું રોકાણ કરી શકાય છે.

સાથે જ આ સ્કીમમાં અલગ-અલગ સમય ગાળામાં SIP અથવા STP પ્લાનમાં વધુમાં- વધુ 25,000 રૂપિયા પ્રતિ પાનનું રોકાણ કરી શકે છે. ખરેખર, હાલમાં સ્મૉલ કેપ સ્ટૉક્સમાં જબરદસ્ત તેજીના બાદ આ નિર્ણય લિધો છે.